नोएडा। साइबर अपराधियों ने ऑनलाइन लोन देने वाली एक फिनटेक कंपनी को निशाना बनाया है। सेक्टर-69 स्थित आरएनवीपी टेक्नोलॉजी प्राइवेट लिमिटेड की कंपनी आईटूआई फंडिंग डॉट कॉम के बैंक खाते से 5 से 7 नवंबर के बीच 23.40 लाख रुपये दूसरे खातों में ट्रांसफर कर लिए गए। ठगों ने इसके अलावा 98.70 लाख रुपये एक और खाते में भेजने की कोशिश की, लेकिन यह ट्रांजैक्शन पूरा नहीं हो सका। कंपनी को 9 नवंबर को ठगी की जानकारी मिली। इसके बाद साइबर क्राइम थाने में मुकदमा दर्ज कराया गया।
कंपनी को 9 नवंबर को लगा पता
कंपनी के रिकवरी मैनेजर सचिन शर्मा ने पुलिस को दी शिकायत में बताया कि कंपनी ग्राहकों को ऑनलाइन लोन उपलब्ध कराती है। ऋण वितरण और वसूली से जुड़े सभी वित्तीय लेनदेन कंपनी के आंतरिक सिस्टम से होते हैं। शिकायत के अनुसार साइबर अपराधियों ने कंपनी के सीआरएम (कस्टमर रिलेशनशिप मैनेजमेंट) सिस्टम और बैंकिंग प्रक्रिया से जुड़ी जानकारियां हासिल कर लीं। इसके बाद उन्होंने अधिकृत प्रक्रिया का दुरुपयोग करते हुए कंपनी के खाते से रकम अलग-अलग खातों में भेज दी।
किस खाते में कितनी रकम गई
5 नवंबर: लक्ष्मीपुरम नाम से संचालित खाते में 19.90 लाख रुपये।
5 नवंबर: फलटण नाम के खाते में 50 हजार रुपये।
7 नवंबर: बीके इंजीनियरिंग वर्क्स के खाते में 3 लाख रुपये।
इन तीन ट्रांजैक्शन में कुल 23.40 लाख रुपये निकाले गए। 7 नवंबर को ही अवध कंस्ट्रक्शन एंड सेल्स के खाते में 98.70 लाख रुपये भेजने का प्रयास हुआ, लेकिन बैंकिंग ट्रांजैक्शन पूरा नहीं हो सका। नहीं तो कंपनी को करीब सवा करोड़ रुपये का नुकसान हो सकता था।
तीन राज्यों से जुड़े तार
शुरुआती जांच में सामने आया है कि रकम आंध्र प्रदेश के गुंटूर, बिहार के मुजफ्फरपुर और महाराष्ट्र के फलटण स्थित बैंक शाखाओं के खातों में भेजी गई। पुलिस इन खातों के संचालकों की पहचान कर रही है। साथ ही यह भी पता लगाया जा रहा है कि रकम आगे किन लोगों तक पहुंचाई गई।
आईपी एड्रेस और सिस्टम लॉग खंगाल रही पुलिस
कंपनी ने पुलिस को सीआरएम सिस्टम के लॉग, आईपी एड्रेस और संबंधित बैंक खातों की जानकारी सौंपी है। एसीपी साइबर विवेक रंजन राय के मुताबिक पुलिस इन खातों की पड़ताल कर रही है। जांच में यह भी देखा जा रहा है कि अपराधियों की कंपनी के सिस्टम तक पहुंच कैसे बनी और वारदात में कितने लोग शामिल हैं।
किराए के बैंक खातों की भूमिका पर नजर
पुलिस इस पहलू की भी जांच कर रही है कि जिन खातों में रकम भेजी गई, वे उनके असली संचालकों के हैं या किसी ने कमीशन के बदले अपने खाते साइबर अपराधियों को इस्तेमाल करने के लिए दिए। साइबर ठगी में ऐसे “म्यूल अकाउंट” का इस्तेमाल अक्सर रकम को कई खातों में घुमाकर उसका सुराग मिटाने के लिए किया जाता है। पुलिस का कहना है कि मामले में अहम सुराग मिले हैं। आरोपियों की पहचान कर उन्हें गिरफ्तार करने और ठगी की रकम बरामद करने की कोशिश की जा रही है।
कंपनियों के लिए सावधानी
साइबर विशेषज्ञ वित्तीय लेनदेन करने वाली कंपनियों को ये सावधानियां बरतने की सलाह देते हैं, सीआरएम और बैंकिंग पोर्टल पर मल्टी-फैक्टर ऑथेंटिकेशन लागू करें। भुगतान की मंजूरी में दो स्तर की जांच रखें। सिस्टम लॉग की नियमित निगरानी करें। बैंक में ट्रांजैक्शन लिमिट और अलर्ट सक्रिय रखें। किसी भी संदिग्ध ट्रांजैक्शन की जानकारी तुरंत बैंक और साइबर हेल्पलाइन 1930 को दें।
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